В жизни каждого человека хотя бы раз случались ситуации, когда недобросовестные исполнители услуг или поставщики товаров умышленно брали у них денежные средства, не исполняя при этом возложенных на себя обязательств по заключённому соглашению. Данные действия могут быть расценены как мошенничество и рассматриваются в органах судебной власти не только в соответствии со ст. КоАП, предполагающими штрафные санкции, но также и с точки зрения уголовной плоскости деяния с вынесением реального приговора, подразумевающего лишение свободы, в зависимости от тяжести обмана, количества пострадавших лиц и прочих факторов.

Как трактует мошенничество УК РФ

В уголовном кодексе нашей страны само понятие оговорено в статье «Мошенничество» № 159, которая рассматривает различные варианты наказаний в зависимости от тяжести преступления:

  • Сам факт данного преступления наказывается наложением денежного взыскания в размере до 120,0 тыс. руб., либо в зависимости от зарплаты осуждённого. Кроме того, статья предполагает тюремное заключение сроком до 2 лет.
  • В случае, когда мошеннические действия причинили большой материальный или моральный ущерб жертве, либо преступление было организовано группой лиц по сговору, штраф может достигать уже 300,0 тыс. руб., а срок лишения свободы – до 5 лет.
  • Если афера совершается должностным лицом, находящимся при исполнении, то сумма штрафа возрастает до 500,0 тыс. руб., но предельный период заключения сохраняется – до 5 лет.
  • Кроме того, в статье оговорены прочие нюансы, например, с лишением гражданина права собственности на квартиру или земельный участок, обман с последующим разорением предпринимателя, и иные критерии совершаемого деяния и следующего за ним наказания.

Важно! Вне зависимости от назначенного наказания, даже если оно не подразумевает лишения свободы, гражданин будет осуждён по статье УК РФ, и эта судимость будет преследовать его всю жизнь, лишая определённых прав, в том числе и при трудоустройстве на работу.

Интернет-мошенничество

Основные типы мошенничества

Заявление в прокуратуру по факту мошенничества — образец

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам? В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.

Телефонное мошенничество

  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юрлица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Иск — понятие, элементы и виды

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды исков

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса. Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты. Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб., либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

Осуждённый аферист

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете. Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.